一、职业定义

      运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

      理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

      二、职业等级

      本职业共设三个等级，分别为：

      助理理财规划师（国家职业资格三级）、

      理财规划师（国家职业资格二级）、

       高级理财规划师（国家职业资格一级）。

      注：目前开考等级：三级、二级、07年实行一级。

      三、职业培训期限

      全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：助理理财规划师不少于120标准学时;理财规划师不少于120标准学时;高级理规划师不少于100标准学时。

      四、申报条件

      助理理财规划师（具备以下条件之一者）

      （1）连续从事本职业工作满6年。

      （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。

      （3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。

      （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

      （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

      理财规划师（具备以下条件之一者）

      （1）连续从事本职业工作满13年。

      （2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

      （3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

      （4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

      （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

      （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

      （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

      高级理财规划师（具备以下条件之一者）

      （1）连续从事本职业工作满19年。

      （2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

      （3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

      五、鉴定方式

      助理理财师考两门：基础知识和专业能力（《基础知识》、《专业能力》都需涂写机读卡答题；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。 理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审（其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断；《综合评审》为笔答题，以案例分析为主）。